TAKE-HOME GUIDE · 2026
個人事業主で売上500万円なら手取りはいくら？
2026年版・税金と社会保険料を含めて試算
売上500万円でも、その全額が手元に残るわけではありません。まずは、経費150万円・青色申告65万円控除など、以下に明示する条件で試算した参考ケースの結論から確認します。
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結論：参考ケースでは年間約264万円・月約22万円
- 年間で残るお金の目安
- 2,644,516円
- 月平均
- 220,376円
- 税金の年間負担目安
- 241,674円
- 税・社会保険用に毎月よける目安
- 71,290円
売上500万円＝手取り500万円ではない
売上から手元に残る金額までは、次の順序で整理します。この記事では制度一般を長く繰り返さず、売上500万円の参考ケースに必要な流れだけを確認します。
- 1売上
- 2必要経費
- 3事業上の所得
- 4青色申告特別控除
- 5所得控除
- 6税金
- 7社会保険料
- 8手元に残る金額
控除や税金全体の仕組みから確認したい場合は、個人事業主の税金全体の仕組みを知るも参照してください。
今回の「売上500万円」の計算条件
結果を誤解しないため、入力条件を先に固定します。売上だけを同じにしても、ほかの条件が異なれば結果は変わります。
- 年間売上
- 5,000,000円
- 年間必要経費
- 1,500,000円
- 申告方法
- 青色申告65万円控除
- 国民年金
- 213,810円
- 国民健康保険
- 400,000円
- 説明用の入力例。全国共通額ではありません。
- その他所得控除
- 0円
税金はいくら？所得税と住民税を分けて確認
今回の参考ケースでは、税金の年間負担目安は241,674円です。これは所得税等と住民税の参考額であり、国民年金・国民健康保険は含めません。
- 所得税
- 59,800円
- 復興特別所得税
- 1,255円
- 所得税等
- 61,055円
- 住民税参考
- 180,619円
- 税金の年間負担目安
- 241,674円
社会保険料まで含めると、実際に残るお金はいくら？
必要経費、所得税等、住民税参考、国民年金、入力した国民健康保険を反映すると、今回の条件で手元に残る参考額は次のとおりです。
- 年間で残るお金の目安
- 2,644,516円
- 月平均
- 220,376円
国民健康保険400,000円は説明用の入力例です。自治体や前年所得などが異なれば、実際に残る金額も変わります。
毎月いくらよけておけばいい？
年間の支払額だけでなく、月次の資金繰りとして準備額を把握すると、申告や納付時期のまとまった支出に備えやすくなります。
- 税金用に毎月よける目安
- 20,140円 / 月
- 税・社会保険用に毎月よける目安
- 71,290円 / 月
入金と支払いのタイミングも含めて確認したい場合は、フリーランス・個人事業主の資金繰り診断を利用できます。
経費が150万円ではない場合は？
同じ売上500万円でも、必要経費が変われば所得が変わり、所得税や住民税の参考額も変わります。国民健康保険は自治体、前年所得、世帯条件などによって異なり、ほかの所得控除も結果へ影響します。
経費を増減させた固定例をここで新たに作るのではなく、自分の実際の売上・経費・社会保険料を入力して確認してください。
青色申告65万円控除を使う場合の注意
青色申告だから自動的に65万円控除になるわけではありません。55万円控除の要件に加え、期限内のe-Tax申告、または所定の電子帳簿保存などの追加要件を満たす必要があります。
消費税はこの参考ケースに含めている？
Tool #5の今回の参考ケースでは、消費税を自動計算していません。課税事業者かどうかやインボイス制度の適用状況によって別途確認が必要です。
インボイス制度の特例を比較する場合は、インボイス3割特例・消費税比較シミュレーターを利用できます。個人事業税も今回の参考値へ自動算入していません。
自分の場合はいくら残る？
売上500万円の手取りに関するよくある質問
- 個人事業主で売上500万円なら手取りはいくらですか？
- 以下の条件で試算した参考ケースでは、年間で残るお金は2,644,516円、月平均は220,376円です。経費、申告方法、国民健康保険、所得控除などで結果は変わります。
- 売上500万円と所得500万円は同じですか？
- 同じではありません。売上から事業に必要な経費を差し引いた金額が、事業所得を考える起点です。今回の参考ケースでは必要経費を150万円としています。
- 経費が150万円より多いと手取りはどうなりますか？
- 経費が変わると所得と税額が変わりますが、同時に事業から出ていくお金も変わるため、経費が多いほど手取りが必ず増えるとは限りません。自分の実額で確認してください。
- 青色申告65万円控除は誰でも使えますか？
- いいえ。55万円控除の要件に加え、期限内のe-Tax申告または所定の電子帳簿保存など、追加要件を満たす必要があります。
- 国民健康保険40万円は誰でも同じですか？
- 同じではありません。年間40万円は今回の説明用入力例です。実際の金額は自治体、前年所得、世帯条件などで異なります。
- 消費税もこの金額に含まれていますか？
- 含まれていません。Tool #5の参考ケースでは消費税と個人事業税を自動計算していないため、該当する場合は別に確認が必要です。
参考にした公的情報
2026年分の制度説明は、国税庁と日本年金機構の一次情報、および既存Tool #5の計算ルールに基づいています。
本記事の金額は、明示した条件で既存Tool #5を使った参考値です。実際の税額と手取りは、経費、所得の種類、各種控除、自治体、国民健康保険、申告状況、消費税、個人事業税などで異なります。正式な税務判断や税額を保証するものではありません。